Hallo Zusammen
Ich beschäftige mich gerade mit dem Thema ETF Portfolio erstellen und bin mir langsam nicht mehr sicher, ob es sich lohnt selber ein solches zu erstellen für die ersten 3 bis 4 Jahren, wegen den Kosten pro Jahr.
Mein Startkapital beträgt 10000.- und möchte jährlich 10000.- einzahlen.
Konto bei Swissqoute
Mein Portfolio sieht so aus:
besteht aus 60% Aktien und 40% Obligationen/Immobilien CHF TER
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) USD
IE00B4L5Y983
20%
2000
0.20%
Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF USD
LU1681044480
20%
2000
0.20%
iShares EURO STOXX Mid UCITS ETF EUR
IE00B02KXL92
20%
2000
0.40%
iShares Markit Euro High Yield EUR
IE00B66F4759
15%
1500
0.50%
iShares Euro Government Bond 15-30yr UCITS ETF EUR
IE00B1FZS913
15%
1500
0.20%
iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE) EUR
DE000A0Q4R44
10%
1000
0.46%
0.33%
Der TER Mittelwert wäre dann 0.33%, gerechnet im ersten Jahr komme ich auf CHF 33.- was auch nicht viel ist. Dann kommen aber noch 60.- als Depotgebühren und für das jährliche einzahlen pro ETF CHF 12.- ergeben sich Total jährliche Kosten im ersten Jahr von 33.- + 60.- + 6*12.- = 165.-
Im zweiten Jahr dann Rendite 5% auf 10000.- = 10500.- +10000.- Einzahlung *0.33% = 67.65 + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 199.65
3. Jahr 31525.- *0.33% + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 236.-
4. Jahr 43101.- *0.33% + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 274.-
Würde ich zum Beispiel True Wealth wählen würde mir ein 60/40 Portfolio im Jahr mit allen drumherum 0.67% kosten.
Ersten Jahr 10000.- * 0.67% = 67.-
2. Jahr 20500.- * 0.67% = 137.35.-
3. Jahr 31525.- * 0.67% = 211.20
4. Jahr 43101.- * 0.67% = 288.80
Erst ab einem Betrag von über 40000.- lohnt sich selber ein ETF Portfolio zu führen.
Hat jemand von euch bereits Erfahrungen selber sammeln können?
Ist meine Berechnung mit einer Rendite von 5% realistisch?
Jeder Feedback zu meinem ETF Portfolio würde ich mich sehr freuen!!!
DANKE!
Ich beschäftige mich gerade mit dem Thema ETF Portfolio erstellen und bin mir langsam nicht mehr sicher, ob es sich lohnt selber ein solches zu erstellen für die ersten 3 bis 4 Jahren, wegen den Kosten pro Jahr.
Mein Startkapital beträgt 10000.- und möchte jährlich 10000.- einzahlen.
Konto bei Swissqoute
Mein Portfolio sieht so aus:
besteht aus 60% Aktien und 40% Obligationen/Immobilien CHF TER
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) USD
IE00B4L5Y983
20%
2000
0.20%
Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF USD
LU1681044480
20%
2000
0.20%
iShares EURO STOXX Mid UCITS ETF EUR
IE00B02KXL92
20%
2000
0.40%
iShares Markit Euro High Yield EUR
IE00B66F4759
15%
1500
0.50%
iShares Euro Government Bond 15-30yr UCITS ETF EUR
IE00B1FZS913
15%
1500
0.20%
iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF (DE) EUR
DE000A0Q4R44
10%
1000
0.46%
0.33%
Der TER Mittelwert wäre dann 0.33%, gerechnet im ersten Jahr komme ich auf CHF 33.- was auch nicht viel ist. Dann kommen aber noch 60.- als Depotgebühren und für das jährliche einzahlen pro ETF CHF 12.- ergeben sich Total jährliche Kosten im ersten Jahr von 33.- + 60.- + 6*12.- = 165.-
Im zweiten Jahr dann Rendite 5% auf 10000.- = 10500.- +10000.- Einzahlung *0.33% = 67.65 + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 199.65
3. Jahr 31525.- *0.33% + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 236.-
4. Jahr 43101.- *0.33% + 60.- Depotgeb. + Rebalancing 6*12.- = 274.-
Würde ich zum Beispiel True Wealth wählen würde mir ein 60/40 Portfolio im Jahr mit allen drumherum 0.67% kosten.
Ersten Jahr 10000.- * 0.67% = 67.-
2. Jahr 20500.- * 0.67% = 137.35.-
3. Jahr 31525.- * 0.67% = 211.20
4. Jahr 43101.- * 0.67% = 288.80
Erst ab einem Betrag von über 40000.- lohnt sich selber ein ETF Portfolio zu führen.
Hat jemand von euch bereits Erfahrungen selber sammeln können?
Ist meine Berechnung mit einer Rendite von 5% realistisch?
Jeder Feedback zu meinem ETF Portfolio würde ich mich sehr freuen!!!
DANKE!